Værd at vide om investering

I Middelfart Sparekasse kan ansvarlighed og investeringer sagtens gå hånd i hånd.

Alle vores samarbejdspartnere, der investerer i udenlandske aktier og obligationer, følger FN’s generelle regler for ansvarlige investeringer, kaldet UNPRI.

Ønsker du særlige etiske fonde, er det også en mulighed. Kontakt din rådgiver for at høre nærmere.

Reglerne for opbevaring af værdipapirer i depoter i Middelfart Sparekasse indeholder en generel orientering om de vilkår, der gælder for dit depot. I depotet opbevarer vi dine værdipapirer og yder den service, der er forbundet med opbevaringen. Såfremt Middelfart Sparekasse har et 100%-ejet datterselskab A/S, gælder reglerne også for dette. Hvor ikke andet er fastsat, omfatter betegnelsen “Middelfart Sparekasse” og “vi” også et eventuelt 100%-ejet datterselskab A/S.

Middelfart Sparekasses almindelige forretningsbetingelser, der til enhver tid kan ses på Middelfart Sparekasses hjemmeside www.midspar.dk, kommer til anvendelse ved ethvert mellemværende mellem os og vores kunder, medmindre andet udtrykkeligt er aftalt mellem parterne eller fastsat af Middelfart Sparekasse.

• Se regler for depotbestemmelser – klik her

Nærværende regler gælder, når du handler værdipapirer gennem Middelfart Sparekasse.

Ved værdipapirer forstås de finansielle instrumenter, der er nævnt i lov om værdipapirhandel § 2, stk. 1.

Grundlaget for disse regler er Bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel og Bekendtgørelse om værdipapirhandleres udførelse af ordrer.

Middelfart Sparekasse tilbyder handel med obligationer, aktier og andre finansielle instrumenter. Du kan handle via Middelfart Sparekasses afdelinger, via telefonisk kontakt eller via Netbank.

Hvis du handler via selvbetjening (Netbank), gælder nærværende regler for handel med værdipapirer også.

Middelfart Sparekasse anbefaler ikke at anvende e-mails til ordreafgivelse, med mindre andet specifikt er aftalt. Dette skyldes, at ordreafgivelse betragtes som tidskritisk, og at e-mails i visse situationer ikke bliver modtaget og/eller læst straks.

Reglerne gælder også for professionelle kunder og godkendte modparter i det omfang, det er relevant jf. bilag 1 og 2 til Bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel.

Middelfart Sparekasse har inddelt sine kunder i kategorierne detailkunder, professionelle kunder og godkendte modparter jævnfør Bekendtgørelse om investorbeskyttelse ved værdipapirhandel.

• Se regler for handel med værdipapirer – klik her

I henhold til lovgivningen skal Middelfart Sparekasse have en skriftlig politik vedrørende interessekonflikter mellem kunder, der handler værdipapirer, og Sparekassen.

Interessekonfliktpolitikken beskriver hvilke forhold, der udgør eller kan føre til en interessekonflikt og fastsætter procedurer og foranstaltninger til håndtering af interessekonflikter.

Middelfart Sparekasse yder investeringsservice på et ikke-uafhængigt grundlag, idet vi har samarbejdsaftaler med investeringsforeninger og kan modtage provisioner.
Du kan se liste over modtagne provisioner nedenfor.

• Læs vores interessekonfliktpolitik – klik her
• Se liste over modtagne provisioner – klik her

Når Middelfart Sparekasse udfører kundens fondsordre, sker det, hvis ikke andet er aftalt med kunden, altid i overensstemmelse med denne ordreudførelsespolitik.

Når Sparekassen udfører eller videresender fondsordrer, vil Sparekassen altid søge det efter omstændighederne bedst mulige resultat for kunden, idet der tages hensyn til pris, omkostninger, hurtighed, gennemførelses- og afregningssandsynlighed, omfang, art og andre forhold, der er relevante for udførelsen af ordren (best execution).

• Læs Middelfart Sparekasses ordreudførelsespolitik – klik her

Best execution

Middelfart Sparekasse offentliggør en gang årligt en oversigt over de fem vigtigste handelssteder (målt i handelsvolumen) for hver kategori af finansielle instrumenter indeholdende oplysninger om ordreudførelseskvaliteten.

Middelfart Sparekasse har ved vurderingen af kvaliteten af udførelsen af ordrene lagt særlig vægt på aktuel pris, aktuelle omkostninger samt hurtighed for ordrens udførelse. Middelfart Sparekasse har ikke indgået særlige aftaler om betalinger eller rabatter med det handelssted, der anvendes til ordreudførelse. Der er endvidere ikke konstateret interessekonflikter mellem pengeinstituttet og handelsstederne.

2017:

Aktier
Obligationer
Investeringsbeviser
Certifikater

Sparekassen har i overensstemmelse med Finanstilsynets regler om risikomærkning af investeringsprodukter inddelt typer af investeringsprodukter i grønne, gule og røde mærkningskategorier. I oversigten nedenfor kan du danne dig et overblik over Sparekassens inddeling af investeringsprodukter.

• Læs mere om risikomærkning – læs her