MS Depotpleje

MS Depotpleje er for dig, der vil have mest muligt ud af din opsparing og investering. Investering i aktier og obligationer kræver en klar kurs, et godt overblik og en strategi baseret på indsigt i de finansielle markeder, kontinuerlig overvågning, revurdering og opfølgning – og ikke mindst tiden til det.

Vores dygtige investeringseksperter overvåger markedet løbende og handler på dine vegne, så du får det størst mulige afkast.

Professionel og kompetent pleje af dine investeringer
Du sparer tid. Vi vurderer løbende, hvor dine midler placeres, så du får det højst mulige afkast
Vi geninvesterer automatisk indbetalinger og udbytter, så du får mest muligt ud af din investering
Vi tilpasser kontinuerligt din investering ud fra en investorprofil, der er tilpasset dine behov.

Book møde Ring mig op

Aktiv pleje af din opsparing

Vil du investere din opsparing, men har ikke tiden til det? Med MS Depotpleje investerer vi din opsparing. Vi udarbejder i fællesskab din personlige investeringsprofil som grundlag for, hvordan vi investerer din opsparing. Herefter overlader du arbejdet til vores investeringsrådgivere, som overvåger markedet og handler på dine vegne, så du får det størst mulige afkast.

Med MS Depotpleje har vi mulighed for at placere din opsparing i investeringsforeninger med særligt lave omkostninger og dermed får du et bedre afkast.

Du kan se udviklingen i din netbank eller i afkastrapporten, du får hvert kvartal.

Det optimerer din opsparing og sparer dig tid.

Download brochure om MS Depotpleje

Kend din risiko

Der er altid en vis risiko forbundet med at investere, og du bør ikke investere uden først at vurdere, hvor stor en risiko du vil løbe.

Derfor udarbejder vi i fællesskab din personlige investeringsprofil, som tager udgangspunkt i din risikovillighed og din tidshorisont.

Det gør vi for at finde den bedste balance mellem afkast og risiko i forhold til tidshorisonten for dine investeringer. Jo længere din tidshorisont er, jo højere risiko kan investeringen bære.

Vi overvåger de finansielle markeder og tilpasser dine investeringer, så de altid matcher din investeringsprofil.

Hvilken profil har du?

Porteføljen er som udgangspunkt sammensat af 90 % obligationer og 10 % aktier.
Porteføljen indeholder som udgangspunkt 75 % obligationer og 25 % aktier.
Porteføljen er som udgangspunkt sammensat af 60 % obligationer og 40 % aktier.
For investoren, der er villig til at løbe en risiko og er indstillet på, at investeringen kan have negativt afkast i længere perioder – i forventning om et højt, langsigtet afkast.

Porteføljen er som udgangspunkt sammensat af 45 % obligationer og 55 % aktier.
For den mest risikovillige investor, der er indstillet på, at investeringen kan have betydeligt negativt afkast – i forventning om et meget højt, langsigtet afkast. Porteføljen indeholder som udgangspunkt 25 % obligationer og 75 % aktier.

Tidshorisont	Lav risiko	Mellem risiko	Høj risiko
2-3 år	Anbefales pt. ikke	obl. 75/25 akt.	obl. 60/40 akt.
3-7 år	obl. 75/25 akt.	obl. 60/40 akt.	obl. 45/55 akt.
>7 år	obl. 60/40 akt.	obl. 45/55 akt.	obl. 25/75 akt.

Forholdet mellem obligationer og aktier kan svinge med +/- 10 procentpoint

Kort om MS Depotpleje

MS Depotpleje er for dig, der ønsker at investere, men ikke har muligheden eller tiden til at følge de finansielle markeder.
MS Depotpleje er en depotplejeaftale, hvor Middelfart Sparekasses investeringsrådgivere overvåger og placerer dine investeringer i en række investeringsforeninger, som Sparekassen samarbejder med.

Vores investeringseksperter foretager køb og salg på baggrund af deres forventninger til de finansielle markeder og din investorprofil.
Vi investerer primært i investeringsforeninger med aktier og obligationer. Med MS Depotpleje får du adgang til såkaldte ”Clean Funds”, som er afdelinger med lavere omkostninger (ÅOP).
Der findes fem forskellige investorprofiler, der tager udgangspunkt i din risikovillighed og din tidshorisont. Din rådgiver vil sammen med dig finde den investeringsprofil, der passer bedst til dit temperament og din tidshorisont.
Der vil altid være risiko for tab, men det afhænger helt af, hvor risikofyldt en strategi du vælger.
Minimumsindskud: 250.000 kr. pr. aftale.
Der kan løbende foretages ekstraordinære indbetalinger og udbetalinger – udbetalinger kræver 15 dages varsel, og restbeløbet skal være min. 250.000 kr.
MS Depotpleje-aftalen kan opsiges med 15 dages varsel. Ved ophør sælges alle værdipapirer i depotet.
Din risikoprofil kan ændres med 15 dages varsel.
Årligt administrationsgebyr inkl. moms

Investeringsprofil 1:

Indtil 500.000 kr. 0,5000 %

500.000 – 1 mio. kr. 0,4375 %

Over 1 mio. kr. 0,3750 %

Investeringsprofil 2-5

Indtil 500.000 kr. 1,0000 %

500.000 – 1 mio. kr. 0,8750 %

Over 1 mio. kr. 0,7500 %

Kurtage på 0,15 % – min. 29 kr. – samt almindelige depotgebyrer jf. vores prisliste på midspar.dk/priser
Ja, du kan nemt følge udviklingen på dine investeringer via netbanken samt afkastrapporten, som du vil modtage hvert kvartal.
Dine investeringer behandles skattemæssigt, som når du selv investerer i investeringsforeningsbeviser.

Middelfart Sparekasse indberetter alle køb og salg til Skat. De skattepligtige tab og gevinster vil derfor fremgå af dine årsopgørelser.

Der er ingen skattehensyn ved pensionskonti, da der beregnes pensionsafkastskat.

Vil du høre mere om MS Depotpleje?

Du er altid velkommen til at kontakte os.