I Middelfart Sparekasse får du en fast personlig rådgiver, som lærer dig, din familie og dine planer at kende. Du kan kontakte din rådgiver direkte, uanset om du har et spørgsmål i hverdagen eller skal træffe en større beslutning om bolig, bil, familie, opsparing, investering eller pension.
Større tekst
- 100% +
Læs op

Få en fast personlig rådgiver, der kender dig

Din økonomi hænger sammen med dit liv. Derfor får du hos Middelfart Sparekasse en fast personlig rådgiver, som lærer dig, din familie og dine planer at kende.

Du kan kontakte din rådgiver direkte, uanset om du har et spørgsmål i hverdagen eller skal træffe en større beslutning om bolig, bil, familie, opsparing, investering eller pension.

Med en fast rådgiver behøver du ikke begynde forfra, hver gang du har brug for hjælp. Vi kender allerede baggrunden og kan se din økonomi som en helhed. Det giver en mere sammenhængende dialog og gør det lettere at finde løsninger, der passer til det liv, du gerne vil leve.

 

Hvor vigtigt er det at have en fast bankrådgiver?

En fast bankrådgiver er især vigtig, når din økonomi ændrer sig, eller når du står foran en beslutning, der får betydning i mange år. Det kan være, når du vil købe bolig, flytter sammen med en partner, får børn, skifter job, låner til en bil eller begynder at planlægge din pension.

Du behøver ikke tale med din rådgiver om hver eneste betaling. De daglige bankforretninger kan du klare i netbank og mobilbank. Værdien af den faste relation viser sig, når et spørgsmål kræver overblik, dialog og kendskab til mere end tallene på en enkelt konto.

Hos os handler personlig rådgivning om at lytte og forstå, før vi kommer med et forslag. Når din rådgiver kender dine mål, dine aftaler og de valg, du allerede har truffet, kan samtalen hurtigere handle om det, der er vigtigt for dig nu.

Er det en fordel at have en fast rådgiver i banken?

Ja, for mange giver en fast rådgiver både større tryghed og en mere sammenhængende rådgivning. Du ved, hvem du skal kontakte, og rådgiveren har et bedre udgangspunkt for at forstå, hvordan en beslutning påvirker resten af din økonomi. 

  • Du har én gennemgående kontaktperson, som kender din økonomi og dine planer.
  • Du kan kontakte din rådgiver direkte, når du har brug for sparring eller et svar.
  • Rådgivningen tager udgangspunkt i hele din økonomi og ikke kun det enkelte lån eller produkt.
  • Du kan tage dialogen tidligt, før en bekymring eller beslutning bliver mere uoverskuelig.
  • Din rådgiver kan inddrage relevante specialister, mens du stadig har en fast person, der bevarer overblikket.
  • Du kan kombinere digitale løsninger i hverdagen med et personligt møde, når situationen kræver det.

Du slipper for at forklare din økonomi fra bunden

Når du taler med den samme rådgiver over tid, opbygger I et fælles kendskab til din økonomi. Rådgiveren ved, hvad du lægger vægt på, hvilke planer familien har, og hvilke aftaler der allerede er på plads. Det gør det lettere at sætte nye spørgsmål ind i den rigtige sammenhæng.

Fast betyder, at du har en tydelig og gennemgående kontaktperson. Der kan naturligvis ske ændringer, hvis en medarbejder skifter rolle eller arbejdsplads. I den situation sørger vi for en ordentlig overdragelse, så du ikke skal starte helt forfra med en ny rådgiver.

Læs, hvordan en familie oplevede værdien af kontinuitet og personlig hjælp, da økonomien pludselig blev presset: I Middelfart Sparekasse er vi ikke bare et nummer i rækken >>

Direkte kontakt, når du har brug for den

Det personlige skal også kunne mærkes i praksis. Derfor kan du tage direkte fat i din rådgiver, når du har et spørgsmål eller vil vende en beslutning. På vores hjemmeside kan du finde rådgivere og kontaktoplysninger i den afdeling, der er tæt på dig.

Nogle spørgsmål kan klares med en kort samtale. Andre kræver tid og et bedre overblik. Her kan I aftale et møde i afdelingen eller tale sammen digitalt. Det vigtigste er, at formen passer til dit spørgsmål og din hverdag.

Du kan kontakte en rådgiver eller booke et møde, også selv om du endnu ikke er kunde hos os.

Rådgivning, når livet ændrer sig

De fleste større økonomiske spørgsmål begynder ikke i banken. De begynder i livet. Måske har I fundet en bolig, familien vokser, bilen skal skiftes, eller du overvejer et nyt job. I de situationer kan din faste rådgiver hjælpe med at skabe overblik over mulighederne og de økonomiske konsekvenser.

Fordi vi allerede kender din økonomi, kan vi se på, hvordan den nye beslutning passer sammen med budget, lån, opsparing og planer for fremtiden. Vi fortæller også tydeligt, hvis der er noget, du bør undersøge nærmere, eller hvis planen skal justeres for at hænge sammen.

Din rådgiver har flere fagligheder i ryggen

En fast rådgiver behøver ikke vide alt alene. Når dit spørgsmål kræver særlig viden om for eksempel bolig, pension, investering eller forsikring, kan rådgiveren tage de relevante kolleger med ind i dialogen. Du beholder en fast kontaktperson, som kender helheden og hjælper med at samle trådene.

På den måde får du både den nære relation og adgang til den faglighed, der er brug for. Du skal ikke selv finde ud af, hvem du skal tale med om hvert enkelt emne. Det hjælper vi dig med.

Hvordan får jeg min egen personlige rådgiver i banken?

Når du bliver kunde hos Middelfart Sparekasse, hjælper vi dig med at finde en rådgiver, der passer til dine behov og den afdeling, du ønsker at være tilknyttet. Du behøver ikke kende navnet på den rigtige rådgiver på forhånd.

Bed om at blive ringet op

Fortæl os kort, hvad du gerne vil have hjælp til, og hvilken afdeling der passer dig. Så kontakter vi dig til en uforpligtende indledende samtale.

Fortæl om dig og din økonomi

Vi spørger ind til din hverdag, dine behov og dine planer. Målet er ikke, at du skal have forberedt alt på forhånd, men at vi får et fælles billede af, hvad der er vigtigt for dig.

Mød din personlige rådgiver

Du bliver tilknyttet en rådgiver, som bliver din faste kontakt. Sammen gennemgår I din økonomi og taler om de løsninger, der passer til både hverdagen og de planer, du har for fremtiden.

Hvad kan din personlige rådgiver hjælpe med?

Du kan bruge din rådgiver som sparringspartner i både små og store økonomiske spørgsmål. Det kan blandt andet være:

  • Budget, konti og den daglige økonomi
  • Boligkøb, realkreditlån og ændringer i boligen
  • Billån og andre større køb
  • Fællesøkonomi, børn og ændringer i familien
  • Opsparing, investering og pension
  • Forsikringer og økonomisk tryghed
  • Bankskifte og samling af familiens økonomi

Du er også velkommen til at kontakte rådgiveren, hvis du er i tvivl om, hvor dit spørgsmål hører hjemme. Din rådgiver hjælper dig videre.

En rådgiver skal passe til dig

God personlig rådgivning kræver tillid. Du skal opleve, at der bliver lyttet til dig, at dine spørgsmål bliver taget alvorligt, og at økonomien bliver forklaret i et sprog, du kan bruge. Rådgiveren skal både kunne udfordre dig fagligt og forstå, hvad der betyder noget for dig og din familie.

Hos Middelfart Sparekasse møder vi dig som menneske og ikke kun som tal i et system. Vi tager os tid til at forstå, før vi rådgiver, og vi arbejder for en relation, der kan holde gennem de mange forandringer, livet kan byde på.

Læs mere om vores tilgang til personlig rådgivning: Sammen om det, der er noget værd.

Skal vi finde din rådgiver?

Du behøver ikke beslutte alt eller vælge en bestemt rådgiver, før du tager kontakt. Begynd med en uforpligtende samtale, hvor du fortæller, hvad du har brug for. Så hjælper vi dig videre og finder en personlig rådgiver, som kan lære dig og din økonomi at kende.

Læs mere om, hvordan du bliver kunde i Middelfart Sparekasse >>

Bliv ringet op

Fortæl os kort, hvad du gerne vil have hjælp til, og hvilken afdeling der passer dig. Så ringer vi dig op og finder den rådgiver, der bedst kan hjælpe dig og din familie. Samtalen er uforpligtende, og du behøver ikke kende navnet på en rådgiver på forhånd.

Sammen om det, der er noget værd.

Bestil et opkald
Sammen om det, der er noget værd
Bliv kunde i Middelfart Sparekasse
Bliv kunde Kontakt os