Legitimation

For at bekæmpe hvidvask af penge og finansiering af terrorisme er det et lovkrav, at alle pengeinstitutter skal sikre sig, at de kender kundens rette identitet. Det er derfor, vi skal have en kopi af din legitimation som pas eller kørekort, dit sundhedskort samt nogle oplysninger om din virksomhed.

Forretningsomfang og skattepligt i udlandet

Pengeinstitutterne skal også kende kundernes forventede forretningsomfang og dit formål med at være kunde i pengeinstituttet. Vi er desuden forpligtede til at indberette kunder, der er skattepligtige i en række andre lande end Danmark, til de danske skattemyndigheder, som derefter rapporterer videre til de pågældende lande, blandt andet USA.

Hvad skal du gøre?

Nedenfor kan du vælge den relevante type virksomhed, og se hvilke oplysninger vi har brug for. Du kan udfylde skemaerne på skærmen eller printe og udfylde dem på papir. Skemaerne kan også udfyldes ved dit første møde med din rådgiver.

 

Aktieselskaber (A/S)

Legitimation: Et aktieselskab (A/S) skal aflevere:

  • Tegningsudskrift fra Det Centrale Virksomhedsregister
  • Aktionærfortegnelse (ejerbog), hvoraf det fremgår, hvem der ejer selskabet.
  • Ved flere ejere en ejeraftale
  • Vedtægter.

Derudover skal reelle ejere, fuldmægtige, kautionister og tegningsberettigede aflevere:

  • Kopi af pas eller kørekort, hvor CPR-nr. og billede fremgår
  • Kopi af gult sundhedskort, hvor adresse fremgår.

Forretningsomfang, FATCA og CRS
Alle virksomheder skal desuden udfylde skema om forretningsomfang,  samt skema om skatteindberetningspligt, FATCA og CRS.

 

Læs mere om FATCA på skat.dk
Læs mere om CRS på skat.dk

 

Anpartsselskaber (ApS) og iværksætterselskaber (IVS)

Legitimation: Et anpartsselskab (ApS) eller et iværksætterselskab (IVS) skal aflevere:

  • Tegningsudskrift fra Det Centrale Virksomhedsregister
  • Anpartshaverfortegnelse, hvoraf det fremgår, hvem der ejer selskabet.
  • Ved flere ejere en ejeraftale
  • Vedtægter.

Derudover skal reelle ejere, fuldmægtige, kautionister og tegningsberettigede aflevere:

  • Kopi af pas eller kørekort, hvor CPR-nr. og billede fremgår
  • Kopi af gult sundhedskort, hvor adresse fremgår.

Forretningsomfang, FATCA og CRS

Alle virksomheder skal desuden udfylde skema om forretningsomfang,  samt skema om skatteindberetningspligt, FATCA og CRS.

Læs mere om FATCA på skat.dk
Læs mere om CRS på skat.dk

 

Enkeltmandsvirksomheder

Legitimation: En enkeltmandsvirksomhed skal aflevere:

  • Tegningsudskrift fra Det Centrale Virksomhedsregister.

Derudover skal ejeren aflevere:

  • Kopi af pas eller kørekort, hvor CPR-nr. og billede fremgår
  • Kopi af gult sundhedskort, hvor adresse fremgår.

Forretningsomfang, FATCA og CRS
Alle virksomheder skal desuden udfylde skema om forretningsomfang,  samt skema om skatteindberetningspligt, FATCA og CRS for fysiske personer (privatpersoner).

Læs mere om FATCA på skat.dk
Læs mere om CRS på skat.dk

 

Interessentselskaber (I/S)

Legitimation: Et interessentskab skal aflevere:

  • Tegningsudskrift fra Det Centrale Virksomhedsregister
  • Kopi af interessentskabskontrakt.

Derudover skal samtlige interessenter aflevere:

  • Kopi af pas eller kørekort, hvor CPR-nr. og billede fremgår
  • Kopi af gult sundhedskort, hvor adresse fremgår.

Forretningsomfang, FATCA og CRS
Alle virksomheder skal desuden udfylde skema om forretningsomfang,  samt skema om skatteindberetningspligt, FATCA og CRS.


 

Læs mere om FATCA på skat.dk
Læs mere om CRS på skat.dk

 

Foreninger med vedtægter

Legitimation: En forening med vedtægter skal aflevere:

  • Tegningsudskrift fra Det Centrale Virksomhedsregister
  • Kopi af foreningens vedtægter
  • Kopi af referat fra seneste generalforsamling, hvor bestyrelsens sammensætning fremgår.

Derudover skal tegningsberettigede iht. foreningens vedtægter aflevere:

  • Kopi af pas eller kørekort, hvor CPR-nr. og billede fremgår
  • Kopi af gult sundhedskort, hvor adresse fremgår.

Forretningsomfang, FATCA og CRS

Alle foreninger skal desuden udfylde skema om forretningsomfang,  samt skema om skatteindberetningspligt, FATCA og CRS.

 

Læs mere om FATCA på skat.dk
Læs mere om CRS på skat.dk

Nuværende kunder

Selvom du har været kunde hos os i flere år, kan du godt blive bedt om at indlevere legitimation, såfremt vi ikke allerede har legitimationen.

Tilmeld dig vores nyhedsbrev, så holder vi dig opdateret med, hvad der sker i Sparekassen. Samtidig er du med i konkurrencen om et gavekort á 500 kroner.

Tilmeld nyhedsbrev

I vores nyhedsbrev holder vi dig ajour med alt, hvad der sker i Sparekassen.

Det er gratis at modtage nyhedsbrevet, og du kan til enhver tid afmelde dig igen.

Læs mere om nyhedsbrevet her