Større tekst
- 100% +
Læs op

Produkter

Formuerådgivning

Formue er ofte en kompleks størrelse, hvor ejendomme, gæld, pensionsløsninger, investeringer, andre værdier, måske en eller flere virksomheder indgår. Samtidig er der stor forskel på de skattemæssige forhold, der ligger bag.

Din livssituation og dine økonomiske muligheder forandrer sig samtidig over tid, fx når der sker ændringer i joblivet, lovgivning, skatteregler eller generelt i økonomien.

Vi kan hjælpe dig med at holde overblikket på din formue og mulighederne – og står klar til at hjælpe dig med individuel og personlig rådgivning – uden at du skal gøre dig store anstrengelser. Sammen lægger vi den bedste plan, så du kan leve dit liv – som du ønsker. 

Kort fortalt skal du blot finde tid i kalenderen og med få klik dele dine oplysninger med os. Derefter forbereder vi os grundigt til mødet med dig, hvor vi ser 360 grader rundt om hele økonomien, kommer vejen rundt om jeres drømme, ønsker og giver helt konkrete forslag til jer. Til hele livet.

Book møde Ring mig op

De 3 faser i vores formuerådgivning

  • I denne fase har du mest fokus på at opbygge – samtidig med at hverdagen skal fungere. Som husejer kan dit valg af lån være med til at opbygge friværdi. Placeringen af din opsparing – både på pensionsordninger og det vi kalder frie midler – kan også have stor betydning, sammen med de skattemæssige forhold. Det skal afpasses med din livssituation, planer og drømme.

    Er du virksomhedsejer, vil dit strategiske fokus og plan med virksomheden også være vigtige at tage i betragtning.

    Opbygning af formue kræver tid for de fleste og derfor vigtig at starte i god tid. Vi rådgiver dig gerne om mulighederne, så du kan træffe dine valg.

  • I denne fase har din formue taget form – og kan bestå af mange forskellige dele. Hvordan sikrer du, at formuen stadig er intakt – og tilgængelig, når behovet opstår – så du har penge nok igennem hele livet?

    Her vil der også være behov for de optimale løsninger set i forhold til din livssituation. Det kan handle om valget af investeringsløsninger – men i høj grad også forsikringer af dig og dine nærmeste, så det vigtigste i livet er sikret.

    Samtidig er det et godt tidspunkt at tage højde for arveregler mv. og få aftalerne skrevet ned. Det kan både være et svært og træls spørgsmål at forholde sig til. Erfaringen viser ofte, at det er godt at være på forkant – og vi fortæller gerne om mulighederne, så du er klædt på til et møde med fx en advokat og dine nærmeste.

  • På et tidspunkt vælger de fleste at stoppe i arbejdslivet, helt eller delvist. Der er sikkert ønsker og drømme, der skal udleves – samtidig med at der er penge nok, der giver dig frihed?

    Behovet for at forbruge af formuen opstår før eller siden – og da er rækkefølgen i at få frigjort penge ikke uden betydning. Måske er en del af formuen anbragt i værdier, der først skal realiseres eller veksles til penge?

    Formuen kan også have nået en størrelse, hvor vi måske ikke kan nå at bruge dem alle selv? Eller vi ønsker at give dele af formuen videre til næste generationer, så de får en god start i livet?

    Vi kender reglerne om arv, testamente og fremtidsfuldmagt, og fortæller gerne om dine muligheder, så du er klædt på til et møde med advokaten.

    Mulighederne er mange – og vi hjælper gerne med at lægge en konkret plan ud fra dine ønsker og drømme, så du får mest mulig ud af din formue.

Er du virksomhedsejer

Så giver det en ekstra og vigtig dimension til helhedsbilledet omkring din samlede økonomi. Vi ved af erfaring, at det ofte er delelementer af økonomien, der er i fokus, fx finansiering af fremtidig vækst i virksomheden, gode investeringsforslag på opsparingen – eller fx finansiering af ombygningen af din privatbolig.

Når din økonomi er særlig kompleks, giver det ofte god mening at stoppe op i god tid – og se på helheden fra en anden vinkel. Det åbner andre perspektiver – og måske en plan, der tager tid og ressourcer at føre ud i livet. Måske var der forhold, som aldrig har været drøftet før – i ejerkredsen eller i familien?

Vi ved meget – herunder at vi sammen skaber de bedste løsninger. Derfor anbefaler vi gerne, at din revisor og/eller advokat deltager i forløbet, så vi kommer hele vejen rundt. Det kalder vi Til Fælles Bedste.

Din langtidsholdbare formueplan

Uanset hvor du er i livet, både ift. alder, arbejdsliv og familieliv, så er vi med dig hele vejen, for at du har de bedste muligheder og frihed til at leve, netop dit liv. Kort sagt: udleve dine drømme og mål i livet. Vi går efter en langtidsholdbar rådgivning, hvor vi er til rådighed for at justere og tilpasse, når det giver mening og merværdi for dig.

Personlig rådgivning

Din personlige rådgiver, som kender dig, er med dig hele vejen – og hjælper dig med at have det økonomiske overblik i hverdagen. Derfor skal du ikke til at tale med en anden rådgiver – eller fortælle din livshistorie forfra.

Derimod ønsker vi at stille med det stærkeste hold – og bringer vores formuespecialister i spil, så vi kommer endnu bedre rundt omkring økonomien og mulighederne – i tæt dialog med dig. For det er dig og din økonomi, der er i centrum.

Se vores hold af formuespecialister
Læs mere om
Pension - en del af din formue
Læs mere
Læs mere om
Investering - en del af din formue
Læs mere
Er du ikke kunde endnu
Skift til Middelfart Sparekasse
Læs mere
Fælles Om. Økonomien

Fælles Om. Formuen

Middelfart Sparekasse er med dig, når de største økonomiske beslutninger i livet skal træffes. Det kræver tillid. Derfor har du en personlig rådgiver, som kender dig og din økonomi, og er til at få fat på.

Samtidig får du adgang til vores formuespecialister for at komme helt i dybden, når det handler om din formue. Rigtig gerne i samarbejde med din revisor og/eller advokat. De bedste løsninger finder vi nemlig i fællesskab.

Fælles Om. Økonomien
Bliv kunde i Middelfart Sparekasse
Bliv kunde Kontakt os