Formuerådgivning

Formuerådgivning er for dig, der har opbygget en større formue – og som ønsker et klart overblik og tryg sparring om dine muligheder, nu og i fremtiden.

En formue består sjældent af én ting alene. Den kan rumme ejendomme, investeringer, pension, gæld, virksomheder og andre værdier – ofte med komplekse skattemæssige forhold. Samtidig ændrer livet sig. Job, familie, lovgivning, skatteregler og økonomiske vilkår udvikler sig, og det stiller nye krav til dine økonomiske beslutninger.

Middelfart Sparekasse hjælper vi dig med at samle det hele og se din økonomi i sammenhæng. Du får personlig og individuel formuerådgivning, hvor vi tager udgangspunkt i din livssituation, dine mål og dine drømme – uden at det kræver store forberedelser fra din side.

Ring mig op Book møde

Din personlige rådgiver

Din personlige rådgiver er din daglige kontakt, når det kommer til din økonomi.

Har du virksomhed, kobler vi også en erhvervsrådgiver på.

Team af specialister

Din rådgiver har et team af specialister i ryggen, som I kan trække på, når behovet opstår, fx

Investering
Pension
Skatteoptimering
Arv og testamente
Bolig
Forsikring

Din langtidsholdbare formueplan

Uanset hvor du er i livet, både ift. alder, arbejdsliv og familieliv, så er vi med dig hele vejen, for at du har de bedste muligheder og frihed til at leve, netop dit liv.

Kort sagt: udleve dine drømme og mål i livet.

Vi går efter en langtidsholdbar rådgivning, hvor vi er til rådighed for at justere og tilpasse, når det giver mening og merværdi for dig.

Investering

I Sparekassen ser vi det som en af vores vigtige opgaver, at være din sparringspartner i forbindelse med din investeringsstrategi.

Investering erhverv

En aktiv forvaltning af din virksomheds opsparede midler giver dig fuld valuta af det samlede overskud, din virksomhed genererer.

Pension

Din pensionsløsning også en væsentlig del af vores formuerådgivning.

Er du virksomhedsejer

Så giver det en ekstra og vigtig dimension til helhedsbilledet omkring din samlede økonomi. Vi ved af erfaring, at det ofte er delelementer af økonomien, der er i fokus, fx finansiering af fremtidig vækst i virksomheden, gode investeringsforslag på opsparingen – eller fx finansiering af ombygningen af din privatbolig.

Når din økonomi er særlig kompleks, giver det ofte god mening at stoppe op i god tid – og se på helheden fra en anden vinkel. Det åbner andre perspektiver – og måske en plan, der tager tid og ressourcer at føre ud i livet. Måske var der forhold, som aldrig har været drøftet før – i ejerkredsen eller i familien?

Vi ved meget – herunder at vi sammen skaber de bedste løsninger. Derfor anbefaler vi gerne, at din revisor og/eller advokat deltager i forløbet, så vi kommer hele vejen rundt. Det kalder vi Til Fælles Bedste.

De 3 faser i vores formuerådgivning

I denne fase har du mest fokus på at opbygge – samtidig med at hverdagen skal fungere. Som husejer kan dit valg af lån være med til at opbygge friværdi. Placeringen af din opsparing – både på pensionsordninger og det vi kalder frie midler – kan også have stor betydning, sammen med de skattemæssige forhold. Det skal afpasses med din livssituation, planer og drømme.

Er du virksomhedsejer, vil dit strategiske fokus og plan med virksomheden også være vigtige at tage i betragtning.

Opbygning af formue kræver tid for de fleste og derfor vigtig at starte i god tid. Vi rådgiver dig gerne om mulighederne, så du kan træffe dine valg.
I denne fase har din formue taget form – og kan bestå af mange forskellige dele. Hvordan sikrer du, at formuen stadig er intakt – og tilgængelig, når behovet opstår – så du har penge nok igennem hele livet?

Her vil der også være behov for de optimale løsninger set i forhold til din livssituation. Det kan handle om valget af investeringsløsninger – men i høj grad også forsikringer af dig og dine nærmeste, så det vigtigste i livet er sikret.

Samtidig er det et godt tidspunkt at tage højde for arveregler mv. og få aftalerne skrevet ned. Det kan både være et svært og træls spørgsmål at forholde sig til. Erfaringen viser ofte, at det er godt at være på forkant – og vi fortæller gerne om mulighederne, så du er klædt på til et møde med fx en advokat og dine nærmeste.
På et tidspunkt vælger de fleste at stoppe i arbejdslivet, helt eller delvist. Der er sikkert ønsker og drømme, der skal udleves – samtidig med at der er penge nok, der giver dig frihed?

Behovet for at forbruge af formuen opstår før eller siden – og da er rækkefølgen i at få frigjort penge ikke uden betydning. Måske er en del af formuen anbragt i værdier, der først skal realiseres eller veksles til penge?

Formuen kan også have nået en størrelse, hvor vi måske ikke kan nå at bruge dem alle selv? Eller vi ønsker at give dele af formuen videre til næste generationer, så de får en god start i livet?

Vi kender reglerne om arv, testamente og fremtidsfuldmagt, og fortæller gerne om dine muligheder, så du er klædt på til et møde med advokaten.

Mulighederne er mange – og vi hjælper gerne med at lægge en konkret plan ud fra dine ønsker og drømme, så du får mest mulig ud af din formue.

Fælles Om. Formuen

Middelfart Sparekasse er med dig, når de største økonomiske beslutninger i livet skal træffes. Det kræver tillid. Derfor har du en personlig rådgiver, som kender dig og din økonomi, og er til at få fat på.

Samtidig får du adgang til vores formuespecialister for at komme helt i dybden, når det handler om din formue. Rigtig gerne i samarbejde med din revisor og/eller advokat. De bedste løsninger finder vi nemlig i fællesskab.

Fælles Om. Økonomien
Bliv kunde i Middelfart Sparekasse

Bliv kunde Kontakt os